פרישה מביאה לתחושת בלבול וירידה בביטחון הכלכלי הנובע מהשינוי הצפוי הן ברמת ההכנסה והן באורח החיים, בצרכים חדשים ובמפרט ההוצאות.

מטרת היעוץ לבנות תקציב הוצאות/הכנסות מאוזן, לקבל החלטות נבונות ולמקסם את רמת החיים העתידית שלכם בפרישה.

בניית תוכנית אישית לפתרון סוגיות מס בפרישה. תכנון רובד המס וניצול הטבות המס המגיעות על פי חוק. תכנון מס על מקורות ההכנסה. המצאת האישורים הנדרשים לכל המוסדות והרשויות מהמעסיק.

ייצוג והגשת דוחות לרשויות המס כנדרש.

פיקוח ובקרה שהחלטות אכן בוצעו על ידי הגופים הקשורים ועדכון לגבי תוכניות הפנסיה השונות.

אושר הוגדר בין היתר כהנאה+ משמעות.

תכנון פרישה נכון מתייחס לכלל המקורות הכלכליים והשימושים בהם. בונה לפורש ומשפחתו תכנית כלכלית המאפשרת רמת חיים, בטחון לעתות משבר והגשמת יעדים כלכליים. זאת על ידי מיצוי זכויות וניהול נכון לאורך זמן של כלל הנכסים כדי לייצר:

• הכנסה חודשית בטוחה לרמת מחייה יומיומית מספקת.
• אבטחת הביטחון הכלכלי בעת משבר.
• אופק כלכלי יציב.

התהליך כולל הגדרת תקציב חודשי, מטרות ויעדים, ניהול השקעות, פתרונות לסוגיות מיסוי,  מיצוי זכויות, הגנות כלכליות ועוד.

הידעתם כי בביטוח לאומי יש למעלה מ- 40 סוגי קצבאות שונות?

כל הפעולות הדרושות למצות את זכויותיכם מול ביטוח לאומי.

ליווי, הדרכה בהגשת את הבקשה בצורה נכונה ו/או ייצוג מול ביטוח לאומי.

אנו נעזור לכם:
Read More

תכנון נכון יכול להסתכם בסכומים לא מבוטלים.

תכנון נכון של מס שבח: חישוב נקודות הזיכוי, פטורים שלא נוצלו בשנים בהן היה מיעוט הכנסות.

הכנסות משכר דירה: במקרה של מעבר לדיור מוגן והשכרת הנכס שבו התגוררתם.

מס שולי: בפקודת מס ההכנסה מוצעים מספר מסלולים לתשלום מס שכ"ד, מסלול אחד מותאם לגמלאים.
Read More

דור הסבתא-סבא ממשיך "לגדל" ולעזור לשני דורות: הילדים והנכדים.

תכנית כלכלית שתעשה לכם סדר בין הרצון שלכם לסייע לילדים/נכדים לבין, היכולות הממשיות שלכם. התייחסות ליעדים, למטרות, ללוחות הזמנים וליכולות הכלכליות תוך מימוש וניצול כל ההטבות וזכויות המיסוי המגיעות לכם.